Các ứng dụng, giao thức phi tập trung, được nhiều người coi là một trong những trường hợp sử dụng chính cho công nghệ blockchain, đã có những bước phát triển nhảy vọt, với việc các nhà phát triển tung ra mọi thứ, từ nền tảng tài chính phi tập trung ( DeFi ), NFT đến trò chơi trên blockchain — và DeFi thực sự bùng nổ do sự quan tâm của người dùng thể hiện qua Tổng tài sản bị khóa (TVL) trên các blockchain đang ở mốc 154.21 tỉ đô la vào thời điểm viết bài.
Solana là một dự án blockchain mã nguồn mở tiên tiến nhằm tận dụng một số công nghệ đột phá để cung cấp năng lượng cho thế hệ dapp tiếp theo, được mệnh danh là “Ethereum Killer”, hiện đang đứng thứ 5 với 2.38 tỉ đô la đang khóa trên 13 giao thức của blockchain này. Trong bài viết này tôi giới thiệu đến các bạn 4 giao thức phổ thông và mới nổi, nơi bạn có thể khóa tài sản của mình để kiếm thu nhập thụ động từ khai thác farming.
Điều thích nhất khi farming trên Solana là phí giao dịch rẻ và giao dịch nhanh, chỉ hai điều này thôi tôi đảm bảo bất cứ người dùng nào cũng thích và có thể sẵn sàng từ bỏ farming trên các giao thức Ethereum vì phí của nó quá đắt so với thu nhập farming của bạn.
Về việc tạo tài khoản và sử dụng ví kết nối giao thức của Solana, tôi đề nghị các các bạn sử dụng ví Sollet hoặc Phantom, cả hai ví này đều (có tiện ích mở rộng trên Chrome ) uy tín, phổ thông và dễ dàng khi sử dụng.
Raydium
Raydium là giao thức số 1 của Solana với TVL gần 900 triệu đô la chiếm 37.87% tổng TVL của blockchain Solana. Raydium có thể được coi như DEX trên Solana giống như Uniswap trên Ethereum. Ưu điểm có thể kể ra là Giao dịch nhanh hơn và rẻ hơn, có sổ lệnh trung tâm cung cấp thanh khoản trên toàn hệ sinh thái kèm chart xem biểu đồ TradingView, đặt lệnh giới hạn và có nhiều quyền kiểm soát hơn đối với giao dịch của mình trên Raydium.
Raydium có chức năng Swap như các sàn DEX khác dành cho hệ sinh thái token của Solana và cá token wrap như wBTC, wETH, wLuna, USDT, USDC…cùng với đó là bảng khai thác farming các cặp tiền cực kỳ hấp dẫn về lãi suất.

Farm trên Raydium
Nếu bạn muốn mua RAY, token của Raydium để nắm giữ thì có thể chọn đặt cược (staking) RAY để nhận về lãi suất khoảng 30%/năm. Khi bạn tham gia Staking 100 RAY bạn cơ hội tham gia những dự án IDO của Solana tổ chức trên Raydium với tên gọi AcceleRaytor- IDO dẫn đầu trên hệ sinh thái Solana hiện nay.
Website: https://raydium.io/
Saber
Saber chỉ mới ra mắt cách đây hơn 2 tháng nhưng giá trị tài sản khóa trên giao thức đứng thứ 2 sau Raydium trong hệ sinh thái Solana. Nếu như Raydium giống như Uniswap thì Saber giống như Curve của mạng Ethereum, một giao thức chuỗi chéo dành cho trao đổi stablecoins trên Solana. Chủ thể của Saber là Saber Labs vừa huy động được 7,7 triệu đô la trong vòng tài trợ hạt giống, có liên quan đến sự tăng trưởng nhanh chóng của sàn giao dịch và tổng giá trị bị khóa (TVL) trên giao thức như vừa đề cập.
Saber còn có tên gọi khác là SableSwap là nhà tạo lập thị trường tự động đầu tiên được tối ưu hóa để giao dịch tài sản ổn định trên Solana. Giao thức Saber giao dịch hiệu quả giữa các cặp tài sản ổn định, cũng như kiếm được lợi nhuận bằng cách cung cấp tính thanh khoản cho nền tảng. Trên Saber bạn có thể thấy hiện diện rất nhiều token stablecoin khác chuỗi cho bạn trao đổi như BUSD, HUSD,DAI, FRAX, UST…
Tùy thuộc vào trường hợp sử dụng mà người dùng có thể yêu cầu một stablecoin cụ thể . Ví dụ: lãi suất cho vay đối với USDT có thể cao hơn USDC mà họ hiện đang nắm giữ. Trước đây, người dùng phải hoán đổi giữa USDT và USDC trên các AMM truyền thống và trả chi phí trượt tiêu chuẩn. Với Saber, người dùng hiện có thể hoán đổi giữa các khoản tiền stablecoins lớn cho nhau với mức trượt giá rất thấp nhất có thể.

Swap giữa các stablecoins với mức trượt giá thấp
Farming stablecoins có một sức hấp rất lớn cho người dùng tiền điện tử bởi ví tính mất mát vô thường hầu như bằng không, trong khi lãi suất tốt hơn khi cho vay trên các nền tảng Cefi. Lãi suất năm APY thấp nhất của các cặp Stablecoins trên Saber luôn cao hơn Cefi từ 15% + mỗi năm, trả bằng token SBR của nền tảng.

Một số cặp tiền stablecoin farming trên Saber
Website: https://saber.so/
Mercurial Finance
Mercurial là một giao thức mới nổi đang xây dựng các kho tiền (Vault) năng động nhằm mục đích cải thiện tiềm năng lợi nhuận của các giao dịch hoán đổi và vốn ký gửi. Bản thân kho tiền đóng vai trò là nhà tạo lập thị truờng tự động (AMM) cho các giao dịch hoán đổi, các chương trình farming theo chiến lược cho kho tiền, cũng như các chương trình phí động và DAO phối hợp giữa chúng với nhau.
Các nguyên tắc chính của thiết kế kho tiền là:
- Khả năng tương tác với các dự án khác để mang lại lợi nhuận cho người dùng
- Tính thanh khoản: Cung cấp mức thanh khoản cao cho cả hoán đổi và triển khai ứng dụng
- An toàn: Giữ vốn an toàn đồng thời đáp ứng các hồ sơ rủi ro khác nhau.
Mercurial hiện đang có số tài sản khóa đứng thứ 5 trên hệ sinh thái Solana với TVL=134 triệu đô la. Cũng giống như Saber, Mercurial tập trung chủ yếu vào các kho tiền stablecoins vì tính nhu cầu cao trên DeFI. Tập trung thứ hai có lẽ là hoán đỗi đa mã thông báo, mặc dù chỉ mới đang chạy Beta nhưng bạn sẽ choáng ngợp với danh sách coin/token khác chuỗi đang được hoán đổi trên giao thức này.
Farming hiện tại đang có 2 Pools với mỗi Pool gồm 3 stablecoins với lãi suất năm %APY như bạn thấy hình dưới đây.
Website: https://mercurial.finance/
Parrot Finance
Gaio thức cuối cùng có lẽ là mới nhất vì token bản địa là PRT của Parrot còn chưa mở bán công khai hay giao dịch trên sàn. Nếu như Mercurial Finance tập trung vào việc xây dựng các nhóm thanh khoản đa mã thông báo, đóng vai trò như một tính năng “plugin” cho các giao thức DeFi khác khi tìm nguồn thanh khoản sâu hoán đổi các kho trên Solana, thì Parrot Finance là một giao thức thế chấp vượt mức (over-collateralized ) nhằm mục đích tối đa hóa hiệu quả sử dụng vốn cho người dùng. PAI là stablecoin gốc của giao thức Parrot và phục vụ mục đích cụ thể trong chức năng của Parrot.
Người dùng trên Parrot Finance có thể gửi nhiều loại tài sản tiền điện tử, bao gồm cả mã thông báo LP, làm tài sản thế chấp vào kho tiền của Parrot. Từ đó người dùng có thể rút tiền PAI và sử dụng riêng vào mục đích của mình.
Có lẽ thế chấp các token LP và token đại diện staking (như mSOL) là một hình thức rất mới trong DeFi mà các giao thức trên hệ sinh thái Ethereum chưa làm được. Đây là một nguồn vốn vô cùng lớn cho không gian DeFi và là điểm đặc biệt của Parrot Finance.
Riêng về thế chấp tài sản để vay Stablecoin, Giao thức Anchor của hệ sinh thái Terra đang thu hút tới 2.15 tỉ đô la tuy chỉ có hai loại tài sản LUNA và ETH được thế chấp, hãy tưởng tượng điều tương tự khi Parrot chính thức khởi chạy và thu hút toàn bộ token LP của hệ sinh thái Solana.
Parrot hiện đang cho farming token PRT của họ qua hình thức thế chấp, vay PAI, trả lãi bằng PRT. Khi các hầm không còn khai thác nữa thì bạn trả PAI và lấy tài sản thế chấp của mình về. Dưới đây là Kho tiền để farming của Parrot.
Website: https://parrot.fi/
Tôi tạm dừng ở đây và để cho bạn có thời gian cân nhắc tìm hiểu giao thức nào phù hợp với tài sản của mình để farming kiếm thu nhập thụ động. Bài viết hướng dẫn chi tiết tham gia farming một trong những giao thức trên sẽ sớm ra mắt trên chính website này.
Tôi xin kết thúc bài này với câu ngạn ngữ của Đức Phật: Khi người học trò đã SẴN SÀNG, người thầy sẽ xuất hiện!
Happy Farming.
Đầu tư vào dự án blockchain, tiền mã hoá, chứng khoán...rất tiềm năng nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro cao, bạn chỉ nên đầu tư trong phạm vi tài chính cho phép của bạn. Chúng tôi khuyến nghị bạn hãy trang bị kiến thức, tìm hiểu thật kỹ và có tư vấn từ chuyên gia trong lãnh vực bạn có ý định đầu tư.
Để không bỏ lỡ thông tin mới trên Bitcoininus, vui lòng theo dõi kênh Telegram / FB hoặc đăng ký nhận e-mail.