Orion Money - Ngân hàng dành cho Stablecoin chuỗi chéo

Năm 2021 là một năm thực sự thú vị đối với Terra . Giao thức không chỉ phát triển theo cấp số nhân mà còn có sự gia tăng về số lượng các nhà phát triển và doanh nhân bắt đầu xây dựng trên Terra blockchain.

Khi tôi lần đầu tiên biết về hệ sinh thái Terra là cuối tháng 12 năm ngoái và đưa nó vào danh mục đầu tư cùng lúc đó với giao thức Mirror. Sau đó thì giao thức tiết kiệm Anchor với lãi suất APY 20% dành cho UST ra đời. Kể từ đó, một số dự án xây dựng trên hệ sinh thái này đã được khởi chạy và nhiều dự án vẫn đang xây dựng và cập nhật về tiến độ và ngày ra mắt của chúng. Dưới đây là tổng quan về các dự án đang xây dựng trên blockchain Terra:

Tổng quan về Hệ sinh thái Terra theo Smart Stake

Một trong những dự án hệ sinh thái mới trên Terra mà tôi thực sự hào hứng là Orion Money. Orion đặt mục tiêu tạo ra một ngân hàng stablecoin chuỗi chéo cho phép tiết kiệm, cho vay và chi tiêu dễ dàng và liền mạch. Mặc dù còn tương đối mới nhưng nó có tiềm năng to lớn để thúc đẩy việc áp dụng trên quy mô rộng cho stablecoin gốc của Terra là UST.

Orion Money là gì?

Orion tự xưng là ‘nơi tốt nhất trong DeFi để tiết kiệm, cho vay và chi tiêu bằng stablecoin.’ Orion là một giao thức tiết kiệm xuyên chuỗi, cho phép người dùng trên các mạng blockchain khác truy cập vào lợi suất tiền gửi stablecoin hấp dẫn của giao thức Anchor mà không cần rời khỏi mạng của họ hoặc thực hiện bất kỳ giao dịch hoán đổi nào.

Orion hoạt động như thế nào

Bạn có thể tự hỏi làm thế nào Orion có thể hứa hẹn lợi nhuận cao như vậy. Dưới đây là các bước:

Người dùng gửi bất kỳ loại tiền nào trong số 5 loại tiền ổn định hàng đầu trên thị trường (USDT, USDC, BUSD, DAI hoặc UST).
Trên giao diện người dùng, tất cả những gì người dùng thấy là tiền của họ kiếm được tới 20% APY (trong tương lai, con số này sẽ lên đến 25%)
Trong phần phụ trợ, Orion sử dụng EthAnchor để chuyển đổi tất cả các stablecoin thành UST
Từ đó, Orion sử dụng Anchor SDK để truy cập vào khoản tiết kiệm stablecoin có lợi suất cao.

Quy trình người dùng Orion Saver gửi stablecoin vào dApp Orion Saver | Nguồn: Orion Litepaper

Bởi vì Orion cung cấp một động lực cao để sử dụng nền tảng, nên có khả năng không có giao thức nào khác trong tương lai sẽ có thể cạnh tranh được. Hãy cùng xem điều gì khiến Orion trở nên hấp dẫn như vậy:

Tiết kiệm trong Pool từ 13,5% trở lên

Đây là nơi mọi thứ trở nên thực sự vui vẻ. Theo Orion, bạn có thể kiếm được tới 20% trên stablecoin của mình.

Orion giải quyết vấn đề tiết kiệm

Vì 3 đồng tiền hàng đầu chiếm ~ 85% thị trường stablecoin đều chạy trên Ethereum, phí gas và trượt giá đã khiến người dùng do dự khi chuyển sang UST, vốn chỉ chiếm 2% thị trường stablecoin. Đây là một vài khoảng trống mà Orion đang giải quyết:

Hơn 90% thị trường stablecoin thiếu quyền truy cập trực tiếp vào giao thức tiết kiệm ổn định, năng suất cao của Anchor.
Tỷ lệ tiết kiệm không nhất quán, không ổn định trên Ethereum.

Orion đã thấy những cái tên như Compound và Aave thành công và thất bại như thế nào khi họ đi tiên phong trên thị trường tiền tệ phi tập trung trên Ethereum. Một trong những hạn chế lớn nhất mà họ nhận thấy là lợi suất cho vay giảm mạnh khi thị trường đi xuống.

Tất nhiên, đây là một vấn đề mà chúng tôi đã thấy với các stablecoin khác trên thị trường vào thời điểm xảy ra sự cố vào tháng 5. Các stablecoin như USDT đã bị các sàn giao dịch như Binance giảm lợi suất đặt cược khi nhu cầu đối với chúng tăng cao.

Điều này sẽ tác động đến giá trị của LUNA như thế nào?

Đây là một câu hỏi đơn giản về tokenomics. Orion biến 1 USDT (hoặc stablecoin khác) thành 1 UST. Vì blockchain Terra yêu cầu một khoản ghi tương đương trong LUNA để đúc UST, điều đó có nghĩa là đối với mỗi UST Orion đào từ các stablecoin khác, LUNA trở nên hiếm hơn.

Có vẻ như khá chắc chắn rằng Orion có thị trường stablecoin của riêng mình. Không có giao thức nào khác trong DeFi có thể cung cấp lợi suất cao hơn và ổn định hơn cho stablecoin.

Đối với tác động lớn hơn của nó, nó có khả năng sẽ giúp giá trị của LUNA tăng lên một cách đáng kể cũng như lôi kéo thị trường stablecoin thậm chí còn phát triển lớn hơn so với những gì thể hiện trong ba tháng qua.

Tổng nguồn cung Stablecoin

Lộ trình của Orion

Lộ trình của Orion Money có một bộ dApp thú vị nhằm giải quyết nhiều trường hợp sử dụng và thúc đẩy nhu cầu về $ UST

Orion Saver – Tiết kiệm tiền ổn định chuỗi chéo
Orion Yield & Insurance – Tiết kiệm năng suất cao và bảo hiểm cho các khoản tiết kiệm stablecoin
Orion Pay – Dịch vụ thanh toán tiền điện tử (thanh toán trực tiếp từ tiền điện tử đến Fiat, dịch vụ dựa trên đăng ký, thẻ ghi nợ)
Các khoản cho vay của Orion – Các khoản vay tự trả và không cần thanh lý

Mỗi giao thức trong hệ sinh thái Orion Money tự đại diện cho một thị trường lớn và phục vụ một trường hợp sử dụng duy nhất trong Ngân hàng Stablecoin của Orion Money. Bạn có thể gửi tiền tiết kiệm / tài sản stablecoin của mình để tích lũy 20% lãi suất vào Orion Saver, được bảo hiểm bởi Orion Insurance. Tiếp tục thoải mái chi tiêu số tiền ổn định của bạn bằng Orion Pay. Sẽ rất thú vị khi xem Orion Money phát triển bộ dApps của mình như thế nào và cuối cùng chúng hoạt động cùng nhau như thế nào.

Chương trình Private Farming

Theo Blog , Orion Money huy động được 70 triệu đô la cam kết trong TVL từ hơn 700 nhà đầu tư, dự án và cộng đồng.

Chương trình chỉ dành cho những nhà đầu tư đã đăng ký trong danh sách trắng. Orion Money Private Farming sẽ bắt đầu vào Thứ Hai, ngày 16 tháng 8 lúc 1 giờ chiều UTC. Bạn sẽ có thể gửi tiền vào Farming đến ngày 05 Tháng Chín (21 ngày) và sau đó Farm sẽ đóng cửa đối với tiền gửi.

Tại sao Orion Money lại dùng hình thức Private Farming chứ không phải Private Sale? Bởi vì mục tiêu chính của Orion Money đối với Private Farming là:

Tạo nhận thức: Để nâng cao nhận thức về dự án Orion Money trên chuỗi khối Ethereum;
Người dùng dài hạn: Để chuyển đổi những người tham gia Farming thành người dùng lâu dài của Orion Saver;
Chia tỷ lệ TVL: Để bắt đầu Tổng giá trị đã khóa (TVL) ban đầu của Orion Saver.

Private Farming có hai giới hạn chính như được đề cập trong Orion Money Lite Paper : tối thiểu là 50.000 đô la và tối đa 1 triệu đô la (loại trừ dành cho một số nhóm giá trị gia tăng với mức tối thiểu thấp hơn và một số quỹ VC có mức tối đa cao hơn đã được thỏa thuận trước). Bạn có thể đặt cọc cho Private Farming một số tiền khác với số tiền bạn đã điền trong biểu mẫu danh sách trắng miễn là số tiền này nằm giữa hai giới hạn này.

Sau khi gửi tiền, bạn có thể rút tiền stablecoin của mình bất cứ lúc nào. Tuy nhiên, nếu bạn rút tiền trong vòng 30 ngày đầu tiên, bạn sẽ phải chịu 15% phí rút sớm. Sau khi bạn rút tiền và đã qua 21 ngày kể từ ngày bắt đầu Private Farming, bạn sẽ không thể quay trở lại gửi tiền vào Private Farming (Xem đồ hình trên).

Private Farming sẽ hoạt động trong bao lâu? Orion dành riêng 70.000.000 token $ORION cho Private Farming và nó sẽ kết thúc khi token trong Pool hết. Uớc tính khoảng 3–4 tháng cho việc này. Khi TVL đạt 70 triệu đô la, tất cả các khoản tiền gửi mới sẽ bị dừng.

Sau khi chương trình Private Farming kết thúc bạn có thể rút stablecoin của mình hoặc tiếp tục chương trình saving Orion saver trên giao thức với lãi suất tới 25% APY.

Ngoài các mục tiêu kể trên Orion sẽ tiếp tục với IDO và Airdrops trên Ethereum và Terra.

Đầu tư vào dự án blockchain, tiền mã hoá, chứng khoán...rất tiềm năng nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro cao, bạn chỉ nên đầu tư trong phạm vi tài chính cho phép của bạn. Chúng tôi khuyến nghị bạn hãy trang bị kiến thức, tìm hiểu thật kỹ và có tư vấn từ chuyên gia trong lãnh vực bạn có ý định đầu tư.

Để không bỏ lỡ thông tin mới trên Bitcoininus, vui lòng theo dõi kênh Telegram / FB hoặc đăng ký nhận e-mail.