Các tổ chức tài chính biết cách tính toán rủi ro phục vụ các doanh nghiệp truyền thống. Nhưng đối với các công ty muốn chạm vào tiền mã hóa, thì bài toán vẫn không thực sự rõ ràng. Giả định về các rào cản pháp lý bổ sung và nỗi sợ rửa tiền đã dẫn đến một vấn đề phổ biến : Tiền dự trữ của bạn sẽ không đầu tư vào nó.
Để giải quyết những mối quan tâm đó bằng dữ liệu một cách rõ ràng là cách mà DN khởi nghiệp tuân thủ TRM Labs muốn tăng tốc sự nắm giữ tiền điện tử của các tổ chức. Và đó là lý do tại sao một nhóm các nhà đầu tư đang ủng hộ công ty phân tích blockchain, để điều chỉnh khoản tài trợ mới trị giá 4,2 triệu đô la.
“Nhiều người có thể coi đây là hệ thống ống nước vô hình của hệ thống tài chính, nhưng đó là điều cho phép [nhận tiền điện tử] phát triển mạnh”, đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của TRM Labs, Esteban Castaño nói trong một cuộc phỏng vấn. “Chúng tôi đang giúp các tổ chức tài chính suy nghĩ về tiềm năng của tiền điện tử cũng như giảm thiểu mọi rủi ro liên quan”.
Nhóm các nhà đầu tư bao gồm nhà sáng lập Reddit, Alexis Ohanian, Công ty Blockchain Capital và một đối tác chiến lược mới, PayPal Ventures. Dòng vốn mang lại cho tổng số tiền tài trợ của TRM lên tới 5,9 triệu đô la sau khi công ty khởi nghiệp ra khỏi Y Combinator vào đầu năm nay.
Đây chỉ là khoản đầu tư liên quan đến blockchain thứ hai được tiết lộ bởi PayPal Ventures (lần đầu tiên là vào tháng 4 năm 2019 ) và chỉ một tháng sau khi PayPal tự rút khỏi Hiệp hội Libra do Facebook dẫn đầu.
Trong khi các công ty cạnh tranh như Chainalysis và Elliptic được biết đến với việc hỗ trợ thực thi pháp luật , TRM Labs chỉ tập trung vào tài chính.
Các tổ chức tài chính sử dụng TRM để đánh giá rủi ro các giao dịch, khách hàng hoặc quan hệ đối tác liên quan đến tiền điện tử của họ, giúp họ đơn giản hóa sự mẫn cán phục vụ khách hàng và đáp ứng các yêu cầu pháp lý, công ty cho biết trong một tuyên bố.
Điều đó có nghĩa là startup đã lùng sục hàng tá blockchain, phân tích hàng tỷ giao dịch để tìm dấu hiệu lừa đảo và rửa tiền.
Sự quan tâm cao độ từ những người chơi lớn trong tài chính truyền thống xuất phát từ một nhận thức rõ ràng rằng việc tiếp xúc với tiền điện tử giờ đây là điều không thể tránh khỏi, ông Cast Castaño nói.
Thế giới mới này đang đến. Chúng tôi sẽ giúp hệ thống tài chính hiện tại thích nghi với thế giới mới này để họ có thể tham gia hiệu quả với nó.
Điều đó không có nghĩa là TRM chỉ có một mình. Chainalysis, đã phục vụ lĩnh vực tài chính có ý định chuyển sang đánh giá hỗn hợp.
Spencer Bogart của Blockchain Capital nói với CoinDesk, “các nhà cung cấp hiện tại đang cố gắng điều chỉnh sản phẩm cho các tổ chức tài chính và chúng tôi chỉ thấy họ không làm tốt công việc đó.
Bất kể là gì, các tổ chức đó thoải mái với tiền điện tử đòi hỏi phải tuân thủ các quy tắc và quy định hiện hành xung quanh việc theo dõi nguồn gốc của các quỹ của khách hàng”.
“Mỗi khi chúng tôi nói chuyện với một tổ chức tài chính, số một hoặc hai trong danh sách các mối quan tâm của họ là tuân thủ qui định và quản lý rủi ro”, theo ông Jonathan Bogart.
TRM Labs là một đội ngũ gồm 20 người, theo Castaño. Công ty có trụ sở tại San Francisco cho biết họ sẽ sử dụng nguồn tài trợ mới để phát triển sản phẩm, tuyển dụng và mở rộng sang các khu vực địa lý mới.
Theo Coindesk
Đầu tư vào dự án blockchain, tiền mã hoá, chứng khoán...rất tiềm năng nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro cao, bạn chỉ nên đầu tư trong phạm vi tài chính cho phép của bạn. Chúng tôi khuyến nghị bạn hãy trang bị kiến thức, tìm hiểu thật kỹ và có tư vấn từ chuyên gia trong lãnh vực bạn có ý định đầu tư.
Để không bỏ lỡ thông tin mới trên Bitcoininus, vui lòng theo dõi kênh Telegram / FB hoặc đăng ký nhận e-mail.