5 lưu ý khi đầu tư tiền điện tử và ICO

Các dịch vụ tiền xu ban đầu (ICO) và tiền điện tử đã thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư nghiêm túc trong thời gian qua. Cơ hội dường như gần như vô tận và nó không giống như tăng trưởng sẽ chậm lại bất cứ lúc nào.

Tuy nhiên, sự tăng trưởng nhanh chóng của ngành công nghiệp mật mã cũng đã mở ra một số rủi ro đầu tư nghiêm trọng. Do đó, có một số rủi ro tiền điện tử và đầu tư ICO mà các nhà đầu tư nên biết.

Hiểu về tiền điện tử và rủi ro đầu tư ICO

Các rủi ro liên quan đến ICO và tiền điện tử cao hơn các phương thức đầu tư truyền thống – chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu và quỹ – bởi vì các quy tắc vẫn đang được tìm ra.

Ripple là ICO nổi bật đầu tiên diễn ra vào đầu năm 2013 và nhanh chóng được theo sau bởi Mastercoin. Nhưng ICO lần đầu tiên đạt được sự công nhận chính thức khi Ethereum trở thành ICO thành công lớn khi gây quỹ qua công chúng trong năm 2014.

1.Giá trị đầu cơ của các đồng xu và Token

Một trong những rủi ro lớn nhất mà các nhà đầu tư phải đối mặt với tiền điện tử và ICO là tính chất đầu cơ của các giá trị đồng xu và mã token. Không giống như một IPO nơi định giá dựa trên giá cổ phiếu, giá trị của tiền xu và thẻ trong ICO “tương quan với tiện ích nhận thức của nó”.

Về cơ bản, tiền xu và mã token tăng giá trị về mặt lý thuyết khi nhiều người bắt đầu áp dụng và sử dụng chúng. Điều đó có nghĩa quan trọng là đầu tư vào một ICO có nền tảng kinh doanh hợp lý để thu hút sự ủng hộ của các nhà đầu tư và các chuyên gia mật mã.

Trước khi tiếp tục, điều quan trọng là phải biết sự khác biệt giữa tiền xu và mã token:

Token là đơn vị giá trị được tạo trên blockchain
Tiền xu(coin) — hoặc tiền điện tử — tồn tại trên blockchain của chính nó như một đơn vị giá trị

Nói chung, mã token được thiết kế để có nhiều chức năng hơn là chức năng tiền kỹ thuật số, một phần vì tạo mã token không yêu cầu tạo blockchain.

Dưới đây là một vài điều bạn nên biết về các giá trị của tiền điện tử:

Chúng không được hỗ trợ bởi chính phủ hoặc ngân hàng trung ương như tiền tệ truyền thống
Các giá trị tiền điện tử có thể tăng và giảm đáng kể trong một khoảng thời gian ngắn mà không có sự đảm bảo nào sẽ tăng trở lại

Việc xác định giá trị của một tiền điện tử được cho là quá phức tạp đến nỗi SEC thậm chí còn liệt kê nó là một trong những rủi ro lớn nhất của việc đầu tư vào mật mã.

2. Có được thông tin chi tiết đầy đủ trước khi đầu tư

Nghiên cứu là một yếu tố nền tảng của đầu tư thành công. Bất kể bạn đang đầu tư như thế nào, nghiên cứu luôn phải đóng một vai trò nhất định.

Nghiên cứu các khoản đầu tư mật mã thậm chí còn quan trọng hơn bởi vì nó có thể phức tạp để tìm ra mọi thứ trong môi trường pháp lý mới. Vì vậy, nơi bạn nên bắt đầu? Một nơi tốt để bắt đầu là xem lại Bản cáo bạch (Whitepaper) và thành phần của đội ngũ quản lý dự án.

Dưới đây là hướng dẫn chung bạn có thể làm theo để nghiên cứu kỹ lưỡng về đầu tư Crypto:

Đọc bản cáo bạch của nó từ đầu đến cuối và chắc chắn rằng nó chỉ ra công việc trước đó đã có khởi sự
Tìm thành phần nhóm quản lý của nó
Xem xét hoạt động của nó trên phương tiện truyền thông xã hội
Xác định mục đích của ICO hoặc gây quỹ

Trả lời những câu hỏi sau:

Tiền điện tử có sử dụng blockchain riêng của nó không?
Cryptocurrency mới sẽ phục vụ mục đích gì?
Làm thế nào là các thẻ hoặc tiền xu được phân phối và ai nhận được những gì trong công ty?

Tìm các yếu tố chứng minh xã hội hợp pháp hoá công ty cung cấp ICO — điều này có thể ở dạng đánh giá, nghiên cứu điển hình, xếp hạng hoặc thậm chí là sự tham gia của truyền thông xã hội.

Tìm kiếm bất cứ điều gì có vẻ “tham lam”, cẩu thả hoặc quan niệm nghèo nàn. Ví dụ: nếu công ty phân phối hơn một nửa số tiền điện tử của họ cho nhóm quản lý, điều đó có thể cho thấy họ mong muốn tạo ra lợi nhuận ngắn hạn.

3. Có hoạt động kinh doanh hay chỉ là một ý tưởng?

Có thể khó xác định xem một công ty có hoạt động đầy đủ hay không hoặc liệu họ có đang nói tất cả những điều đúng đắn để gây quỹ cho một khái niệm kinh doanh hay không.

May mắn thay, có nhiều cách để xác định tính hợp pháp của một doanh nghiệp trước khi thực hiện đầu tư:

Tìm cấu trúc pháp lý của công ty. Nếu nó chưa đăng ký tên hoặc là nhãn hiệu với SEC, thì có khả năng đó là công ty chỉ có vỏ bên ngoài và có thể không hợp pháp.
Khám phá xem công ty đã chia sẻ Code của mình hay có mã Hợp đồng thông minh chưa. Nếu cả hai đều có thể truy cập được, thì đó thường là dấu hiệu tốt, trừ khi mã hóa kém chất lượng.
Thông tin trên trang web của họ như thế nào? Nếu như trang web được xây dựng cẩu thả như giữ chỗ tên miền thể hiện công ty sẵn sàng bán đi bạn nên tránh xa nó.
Những lãnh đạo có kinh nghiệm gì và họ có đủ điều kiện để giữ vị trí mà họ hiện đang nắm giữ? Nếu bạn không thể theo dõi hồ sơ LinkedIn của họ và thông tin cơ bản thường là một dấu hiệu xấu.

Luôn luôn là một ý tưởng tốt để tìm kiếm các bằng chứng xã hội chứng tỏ công ty đã làm việc với các tổ chức hoặc cá nhân khác. Các nguồn tài nguyên có thể không phải lúc nào cũng có sẵn – đặc biệt là với các công ty trẻ — nhưng nó có thể đưa ra một dấu hiệu cho thấy nó đã hoạt động như thế nào trong quá khứ.

4. Quy định và cung cấp tiền xu ban đầu (ICO)

Mỗi quốc gia điều chỉnh các khoản đầu tư mật mã khác nhau. Trung Quốc và Hàn Quốc là hai thị trường điều tiết không thân thiện nhất đối với tiền điện tử, trong khi Nhật Bản là thị trường tiền điện tử lớn nhất thế giới.

Tại Hoa Kỳ, SEC đã tuyên bố rằng Bài kiểm tra Howey sẽ được sử dụng để xác định xem ICO có được coi là chứng khoán hay không. Nếu một ICO được tìm thấy là Chứng khoán theo Bài kiểm tra Howey, nó đáp ứng bốn yêu cầu sau:

Đó là một khoản đầu tư tiền
Có một kỳ vọng về lợi nhuận từ việc đầu tư
Việc đầu tư tiền vào một doanh nghiệp chung
Bất kỳ lợi nhuận nào đến từ nỗ lực của người quảng bá hoặc bên thứ ba

Cho đến nay, SEC đã ban hành hàng tá trát đòi hầu tòa nhằm tăng cường giám sát các công ty tiền điện tử.

Sự không chắc chắn về quy định hiện hành cho thấy ngành công nghiệp mật mã có cơ hội thao túng và thiếu tính minh bạch.

Tốc độ mà giá trị tiền điện tử tăng chóng mặt dường như đã khiến các nhà quản lý bất ngờ và họ mới bắt đầu điều tra nghiêm túc cách thức chính thức hóa quy định của ngành này. Nó chỉ đơn giản là vấn đề thời gian.

5. Tin tặc và kẻ lừa đảo

Khoảng “10% số tiền ICO bị mất hoặc bị đánh cắp trong các cuộc tấn công của hacker”, lên tới gần 400 triệu USD. Bởi vì các giao dịch dựa trên blockchain không thể được đảo ngược hoặc thay đổi theo bất kỳ cách nào và các quy định chưa được đặt ra, tin tặc có thể tận dụng lợi thế của quảng cáo bao quanh ICO để thu hút và lấy cắp tiền.

Hiện tại, nhiều ICO và tiền điện tử không có biện pháp bảo vệ phù hợp để ngăn chặn khả năng trộm cắp từ tin tặc.

Kẻ lừa đảo cũng khá phổ biến, đặc biệt là trong trường hợp của ICO. Một số công ty sẽ điều hành một ICO, sau đó đóng cửa kinh doanh và lấy cắp tiền của tất cả các nhà đầu tư của họ. Vào tháng Tư, một công ty có trụ sở tại Việt Nam đã điều hành hai ICO (IFan?) đã quyên góp được hơn 660 triệu đô la. Sau khi ICO hoàn thành, nó đã lặng lẽ ra đi và các nhà đầu tư đã không nghe thấy một từ hoặc nhìn thấy tiền của họ kể từ đó.

Thật không may, một sự kết hợp của hype và FOMO — có xu hướng thúc đẩy nhu cầu về ICO. Cho đến khi có các biện pháp bảo mật được đưa ra, tin tặc và kẻ lừa đảo sẽ vẫn tiếp tục là một phần trong bức tranh của ICO và tiền điện tử.

Các ICO khác với IPO như thế nào

Trong khi khái niệm về một đợt chào bán công khai ban đầu (IPO) và một ICO tương tự – bán cổ phần để gây quỹ — có sự khác biệt đáng kể giữa hai loại.

Trong một IPO, cổ phần được bán trong một công ty để đổi lấy tỷ lệ sở hữu cổ phần. Theo Nasdaq, một đồng xu ban đầu (ICO) “là một cơ chế gây quỹ, trong đó các dự án mới bán các mã thông báo mật của họ để đổi lấy bitcoin và ether”.

Cung cấp tiền xu ban đầu (ICO) xảy ra khi một công ty phát hành tiền điện tử của chính họ để giúp gây quỹ cho doanh nghiệp. Không giống như trong một IPO, nơi các nhà đầu tư sở hữu một phần của công ty, việc mua mã thông báo mã hóa trong một ICO thường không đi kèm với vốn chủ sở hữu trong công ty phát hành.

Tùy thuộc vào IPO, một số khác biệt lớn nhất bao gồm:

Nhà đầu tư IPO có quyền yêu cầu vốn chủ sở hữu và thường có quyền biểu quyết trong khi nhà đầu tư ICO chỉ được quyền yêu cầu sử dụng mã thông báo
Các nhà đầu tư ICO sớm thường có thể là những người đam mê trong khi những người ủng hộ IPO sớm có xu hướng đầu tư kinh nghiệm

Một khác biệt lớn giữa hai dịch vụ này là các ICO không phải tuân thủ các quy định nghiêm ngặt của chính phủ so với quy trình IPO luôn được chi phối.

Tiền điện tử và ICO có phù hợp với bạn không?

Chọn đầu tư vào crypto và ICO hoặc tránh chúng hoàn toàn là quyết định mà các nhà đầu tư cá nhân phải tự quyết định.

Mặc dù bản chất dễ bay hơi và đầu cơ của tiền điện tử và ICO, có những dấu hiệu cho thấy sự tăng trưởng sẽ tiến triển khi nhiều người và tổ chức nắm lấy việc sử dụng tiền kỹ thuật số. Tạp chí Wall Street Journal công bố dữ liệu cho thấy lợi tức trung bình cho các quỹ đầu tư Crypto (qua 24 quỹ ) vượt quá 3.000%.

Không có gì ngạc nhiên khi “tổng số quỹ crypto đã tăng vọt trong nửa đầu năm 2018, tăng lên hơn 225 so với chỉ 58 vào cuối năm 2017.”

Những gì bạn cần lưu ý là các khoản đầu tư này phải chịu một số rủi ro đáng kể và không có gì bảo đảm hoàn lại hoặc thậm chí là bảo vệ bạn chống lại sự mất mát hoàn toàn khoản đầu tư. Hầu hết các chuyên gia thậm chí khuyên mọi người chỉ nên đầu tư tài sản mà họ có thể đủ khả năng để mất vào tiền điện tử và ICO.

Điểm mấu chốt là tiền điện tử và đầu tư ICO là phải chịu rủi ro giống như mọi khía cạnh khác của đầu tư. Nhà đầu tư không thích mạo hiểm có thể do dự trong khi các nhà đầu tư rủi ro cao có thể thấy nó là cơ hội để tận dụng sự biến động của thị trường này. Bởi vậy đầu tư hay không nó hoàn toàn nằm trong tay các nhà đầu tư.

Nguồn: MV

Đầu tư vào dự án blockchain, tiền mã hoá, chứng khoán...rất tiềm năng nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro cao, bạn chỉ nên đầu tư trong phạm vi tài chính cho phép của bạn. Chúng tôi khuyến nghị bạn hãy trang bị kiến thức, tìm hiểu thật kỹ và có tư vấn từ chuyên gia trong lãnh vực bạn có ý định đầu tư.

Để không bỏ lỡ thông tin mới trên Bitcoininus, vui lòng theo dõi kênh Telegram / FB hoặc đăng ký nhận e-mail.

Đánh giá dự án ICO ICO khác nhau IPO và ICO kiến thức đầu tư kinh nghiệm đầu tư ICO Tiền điện tử